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连税务局都欺负单身狗?!夫妻报税优惠多?美国报税百科


DATE : 3 / 2019 | V: 559
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连税务局都欺负单身狗?!夫妻报税优惠多?

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美国报税百科

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美国报税的百科全书

婚姻不仅仅意味着你找到真爱或者更新了微博脸书上的婚姻状况,同时也将为你报税翻开新的篇章.


我们在为大家介绍1040的时候已经介绍过报税身份主要分为三种: 

A.   单身/single

B1. 夫妻联合报税/Married Filing Jointly

B2. 夫妻单独申报/Marriedfiled separately

C.   户主/head of household


详见文章


那么今天想为大家具体介绍一下已婚人士报税方式和单身报税有什么区别






夫妻到底应该选哪种方式报税呢?

一般来说夫妻双方联合报税可以获得更多的benefit,联合报税一般可以为夫妻带来更多的退税额(tax return)和更低的纳税义务 (tax liability)理由很简单,联合报税是夫妻共同承担tax liability。一般收入高tax liability 也相对较大,收入较低的一方可以帮收入高的一方承担一部分的tax liability 通过降低双方的tax rate 得到更多的tax benefit。(具体的例子下文会详细介绍)



当然万事不绝对,夫妻也可以通过计算联合报税和单独报税的退税额来进一步确认哪一种报税方式对自己有利。当然如果不太会算或者不太清楚的小伙伴们也可以来找我们小百科帮忙。


重点来了!


已婚和单身报税的$$$区别。


请注意这里的已婚我们是按夫妻联合报税的情况来看的。联合报税和单身报税最主要的区别应该就是收入税率(income tax rate)和标准扣除额(standard deduction)的不同。



收入税率(income tax rate)



我们先来看看收入税率的区别。收入税率就是计算你纳税额的区间,下表就是2018年税率的计算表。


图片信息来源于IRS, 版权归原作者所属



如何使用这个税率表呢?


举个例子,

如果你单身或者夫妻联合报税共同收入是一样的:$50,000,


2018年的 income tax= 6,939

=9,525*10%+(38,700-9,526)*12%+(50,000-38,701)*22% 


如果你是夫妻联合报税且夫妻 2018年共同收入是$50,000,

2018年的 income tax= 5,619

=19,050 * 10% +(50,000-19,051)*12%


夫妻联合报税比单身就节约了 1,320 =6,939 – 5,619


标准扣除额(standard deduction


第二个不同就是标准扣除额的区别,不知道标准扣除额的小伙伴可以回顾一下小百科上一期的内容“”



下表就是2018年不同报税身份标准扣除额的不同


图片信息来源于IRS, 版权归原作者所属


单身标准扣除额12,000美元,夫妻联合报税为24,000美元。

这下单身狗可以平衡了,结婚的人并没有在标准扣除额上占得更多的福利,每个人都是一样的12,000



以上就是夫妻联合报税和单身保税最主要的区别。当然夫妻联合报税还能获得一些额外的福利比如儿童和家庭的抵税额(Childand family tax credit),按揭利息扣税额度(Mortgageinterest tax deduction),529大学储蓄计划(529 college savings plan)等等。


Child tax credit 

是指如果婚后夫妻双方有了孩子,那么每一个孩子可以为家庭带了$2000美元的tax credit。也就是说这2000美元可以直接从家庭报税总额中扣除掉。


Mortgage interest taxdeduction

是指在夫妻双方联合报税且有贷款买房的时候,当贷款金额不超过750,000美元的条件下。这笔贷款的利息是可以deduct的。


529 college saving plan 

是给孩子准备的大学的备用金计划,IRS会给准备大学备用金的父母们Taxbenefit。关于夫妻联合报税的额外福利还有很多并且比较复杂,有机会小百科会出一遍文章好好为大家科普一下这些福利。



你也可以把这些福利当做是美国税务局为你惊喜准备的结婚礼物(wedding gifts)。最后希望小伙伴们能够在接下来的一年里找到心仪的对象,争取早点加入联合报税的行列!


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