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日期:3/2019 用户评论

一定要找个理财经理做朋友

摸爬滚打的通过各种考试,销售的都是看不见,摸不着的东西,甚至是销售给陌生人,谁要是觉得理财师这活简单,可以来试试。

 

至于为什么想找个理财师做朋友……

 

首先理财师都是有责任心、有爱心的人。他们已经为自己购买了合理周全的保险计划,一旦发生意外,将不会把沉重的家庭负担,例如房贷、车贷,等债务负担以及生活费用、子女教育费用压给自己的妻子、父母等亲人身上。

 

其次理财师都是理财的行家。掌握所有金融工具的特性,通过工具的组合运用,实现钱生钱、保本、避税、保障(保住创造财富的人),一个好的理财师完全可以做到以上几点。每个深谙此道的理财顾问最清楚如何给自己的家庭做理财规划。

 

理财顾问都是善良的好人。理财规划实际是在做善事和好事。


美国旧金山金门大桥的设计者在大桥落成典礼上发言时说:我要感谢我家的理财顾问,因为他推销的保险计划让我在父亲意外去世之后,得以靠一笔保险金完成大学学业。中国大陆第一个购买人寿保险的法光和尚说:人寿保险和佛的相似之处在于既能帮助自己又能帮助别人,用佛语讲是一种无形的福报。理财顾问正是促成这种福报的一类人。


最后理财师都有着诚实的品格。这个行业里如果想做的长久,必须靠诚实,只有这样才能源源不断地有生意可做。个人的信誉和品牌是理财师最大的无形资产,每个想在这行做好的人都不会拿个人的诚信来开玩笑。市场调查也发现,客户最希望的顾问是善良和诚实的,其次才是专业。

 

这个行业的佣金很高,而且社交很广,他们有各行各业的客户和形形色色的朋友。每个顾问手上都有着丰富的矿藏。不要看低他们手中的资源。他们掌握有大量、即时的行业信息。信息就是金钱。

 

想想自己的未来的生活都因为有个理财师朋友而变得丰富多彩,激动啊!

 

不过,现在的理财师满天飞,炒股的、卖基金的、卖P2P的、卖保险的、办信用卡的、放高利贷的都说自己是理财师。

 

凭借着不知道从哪里看到的4321理财模型。每天嘚吧嘚忽悠客户,但当询问具体的配置和产品,就哑口无言了,然后继续拿着“我们产品年收益多少,比其他机构高出多少倍”等等这些套话忽悠你。

 

那么怎么能从茫茫理财师海中,辨别出优秀的理财师?





Part

1


专业、独立、客观的工作态度。


作为一个专业的理财师,自身必须具备专业扎实的知识储备,结合客户的期望及现状,独立、客观的作出专业评判,而不是为自我业绩以名惑人、以利诱人、以情动人,激烈的市场竞争环境里,专业的理财师才能和客户建立长期的合作关系。


在财富管理的世界,优秀的理财师应该具备赚钱的逻辑,通过资产配置组合,用时间为客户创造价值。

 



Part

2


智慧、聪明、积极的工作思维。


作为一个优秀的理财师,不仅需要娴熟的专业技能,还需要有像所罗门一样的智慧,像亚里士多德一样的聪明。


理财师应该牢记:财富管理的核心在于通过构建资产组合,用时间创造价值,而非完全不容忍风险,抑或完全暴露在风险下在单一投资标的上“搏一把”。


财富管理行业的发展进程,从简单的通过产品销售为资产管理机构进行资金募集;到从客户需求着手进行顾问式的资产配置服务;再到为客户的整体资金进行全权委托式的资产管理服务,最终实现以家族信托为载体的资产打理、投融资、传承代继、隔离保障、跨境等家族办公室综合金融服务,这一系列客户诉求的升级,需要理财师不断的自我进化提升。


同时,一家机构对自身财富管理业务的定位,决定了这家机构如何从顶层设计搭建自身的财富管理方式,也决定了一家银行金融机构理财师的水平。

 

如果你不是一名理财师,一定要想办法成为一名专业的理财师,因为每一个人都是自己生活的理财师。



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    地点:美国, 日期:3/14/2019, 字数:38874, 关于:理财 新闻, 次数:9



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